女子陷套路贷8千滚成5万还被拘禁5天5夜 34人被抓

资金周转困难的李女士向一家贷款公司贷款8000元,由于逾期还不上款,这家贷款公司就向李女士推荐了另一家贷款公司。李女士拆东墙补西墙,雪球越滚越大,先后共向7家贷款公司贷款,8000元贷款最终变成了50000元。因难以还款,李女士还被7家贷款公司非法拘禁长达5天5夜……今年3月,南充市公安局高坪区分局在市公安局扫黑办的直接领导和指挥下,成功打掉3个“套路贷”犯罪团伙,抓获涉案人员34人,涉及受害群众千余人。

贷款如雪球越滚越大

今年46岁的李女士由于生意亏损,资金困难,2017年7月向南充市高坪区一家名为“急速金融”的贷款公司贷款8000元,并签下了贷款合同,但是这份合同最后并没有在李女士手中。随着约定还款时间的到来,李女士难以偿还贷款。一番协商后,“急速金融”向李女士推荐了另一家名叫“爱卡贷”的贷款公司。并向李女士支招,称让她向这家公司借款来偿还之前的贷款。

办案民警马警官说:“借下家还上家,这在贷款行业里叫‘转单平账’,但由于上家的贷款李女士逾期未还,即使她借了下家的钱实际上也无法还完上家的。”在“转单平账”模式的操作下,李女士被贷款公司一家接一家的推荐,先后在“零置”“诚吉家”“恒通”等6家贷款公司贷了款。贷款的雪球越滚越大,不到4个月,李女士的贷款金额从8000元累积到了50000元。

2017年12月14日,一家贷款公司邀约李女士前往公司商谈还款事宜。一踏进公司大门,李女士就被7家公司派来的员工轮流看守,不让她离开公司。如果要想走出大门,必须将7家公司的钱全部还清,少一家公司、少一分钱都不行。在此期间,李女士的丈夫与贷款公司一直联系,希望降低还款金额,但均遭到对方拒绝。

无奈之下,12月19日,李女士的老公只好选择报警。接警后,民警立即赶往现场,在贷款公司内将李女士解救。此时,李女士已被对方非法拘禁了5天。

80余家贷款公司扎堆

与此同时,中央部署扫黑除恶专项斗争后,南充市公安局高坪区分局从近年来的涉黑涉恶警情入手分析,发现辖区内涉及小额贷款公司和车贷公司的警情最为突出。

警方摸排发现,该两类贷款公司长期盘踞在高坪区“明宇东方大厦”和在本地人中有名的“贷款楼”——“天来写字楼”里。在这两栋大楼里,车贷公司有50多家,小贷公司30多家,且数量呈增长态势。该两类公司长期擅自经营与其工商许可完全不符的金融放贷活动,因非法放贷,严重扰乱辖区金融秩序,因暴力讨债,经常与贷款人发生矛盾冲突。

李女士被解救出以后,她贷款所涉的贷款公司成为了警方的重点调查对象。在国家关于“套路贷”的相关司法解释出台后,办案民警分析,李女士遭遇了套路贷。案件侦破过程中,专案组以李女士被非法拘禁案为突破口,选定了涉案的3家小贷公司,对其工商登记、公司网站、银行账户、受害群众等情况开展前期调查,通过深入分析研判,掌握了该团伙人员基本情况及各自在该团伙中所起的作用。

随着抓捕时机的成熟,高坪区公安分局抽调120余名警力,于今年3月13日首先对直接参与非法拘禁的相关犯罪嫌疑人进行了抓捕。3月14日,对涉嫌非法拘禁李女士且已经改头换面后还在经营的“急速金服”公司、“爱卡贷”公司,对涉嫌敲诈勒索的“壹证通”公司进行集中收网,成功打掉了3个“套路贷”恶势力团伙。抓获涉案人员34人,涉及受害群众千余人。目前,已逮捕37人,取保候审6人,监视居住1人,移送审查起诉39人,后续战果还在深挖当中。

警方提示:

通过梳理近年以来发生的类似案件,根据该类犯罪特点,民警向记者分析了“套路贷”公司的套路。

套路1:俗称“身份贷”,只凭一张身份证就可办理贷款,贷款公司以征信不良急需用钱者为对象,以“手续简单,当天放款”为诱饵吸引贷款,再以夹带“违约金”“保证金”等陷阱条款的民间借贷合同,制造合法借贷假象。

套路2:设置连环套路。签假合同虚高债务,合同金额高于实际放款金额30%到50%;借中介外衣掩蔽责任,一方面对外宣称是贷款公司,另一方面又通过和贷款人签订服务协议、管理协议、委托扣款等方式伪装为中介公司,掩蔽非法责任;设立高额违约金,强立高额债权;隐瞒合同真实内容,贷款人单方签字后收回合同,不准贷款人持有;以信息咨询名义注册空壳公司从事金融放贷,款项来源和去向混乱不一。

套路3:暴力催收。设法催部,专职负责对逾期客户上门催收,称为法催。法催人员多为前科人员,他们常采用暴力或软暴力催收方式进行催收,即电话短信轰炸、上门骚扰恐吓、跟踪限制人身自由,个别法催人员强行搜走受害人随身财物、转走微信零钱、抢夺受害人房产证。

套路4:转单平账。贷款人无力偿还时,将其介绍到其他小贷公司贷款,或是将该贷款人的信息透露给其他公司设陷,由其他公司引诱贷款人贷款。平上一家公司的债务,同时在下一家公司新增了债务,如此恶性循环,贷款人连环中套,欠下高额累加债务。


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